Americké bankovní akcie ve čtvrtek oslabily a prohloubily ztráty z posledních týdnů. Index KBW Nasdaq Bank se propadl až o 2,4 %, později část ztrát zmírnil a obchodoval se 0,7 % pod středeční závěrečnou hodnotou. Index se vrátil na úroveň z konce května a od maxima z poloviny srpna ztratil více než 13 %.

Akcie Citigroup klesly o 1,9 %, PNC ​ o 1,8 % a Bank of America o 1,4 %. Finanční sektor zároveň zaznamenal vůči indexu S&P 500 nejhorší měsíc od roku 1990. Vývoj ovlivnil prudký růst nákladů na financování, který může omezit poptávku po úvěrech, uzavírání transakcí i obchodní aktivitu.

Hodnota globálních fúzí a akvizic ve třetím čtvrtletí klesla na přibližně 1,23 bilionu USD z rekordních 1,8 bilionu USD ve druhém čtvrtletí. Výrobce chytrých prstenů Oura odložil plánované IPO; veřejné debuty v posledních týdnech pozastavily také Holtec Nuclear a Bamboo Insurance. Výsledky Jefferies Financial Group navíc ukázaly slabší třetí čtvrtletí v obchodování s instrumenty s pevným výnosem.

Nový AI agent Muse od společnosti Meta ​ vyvolal na Wall Street obavy, že automatizované nástroje usnadní klientům přesouvání volné hotovosti z běžných, spořicích a makléřských účtů do produktů s vyšším výnosem. Index KBW Nasdaq Bank Index v úterý klesl přibližně o 2,6 %, část ztrát však bankovní akcie následně smazaly.

Muse může propojit finanční účty uživatele, sledovat zůstatky a investice, navrhovat kroky a provádět transakce jeho jménem. Rychlejší přesun peněz by mohl zvýšit náklady bank na vklady a snížit čisté úrokové marže, protože finanční domy využívají prostředky uložené na účtech s nižším úročením jako levný zdroj financování.

Podobnému tlaku čelil Charles Schwab v roce 2023, kdy klienti během růstu úrokových sazeb přesunuli miliardy z účtů s nižším úročením do fondů peněžního trhu. Společnost následně využila dražší krátkodobé financování a její zisky během roku klesaly. Obavy zasáhly také akcie JPMorgan ​ Chase, Booking ​ Holdings, Expedia Group a Arthur J. Gallagher.